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“虚拟财务公司”助力中小企业供应链融资

时间:2017-02-28 17:10 作者:admin 点击:

  
  群星金融CEO兼创始人姚猛对记者表示,中小企业资产包括货币资金、应收账款、存货、固定资产等,其中应收账款总体规模大,风险可控,较适合做供应链金融,解决中小企业融资难题。据统计,中小企业总资产的40%是应收账款。目前在供应链金融领域,大额长期应收账款供应链融资已经覆盖,但大量小额、短期、需求频的应收账款供应链融资未被传统金融机构覆盖。
  姚猛指出,对核心企业来说,首先,参与供应链融资可以获得业务集聚优势,提升供应链竞争力。供应商发货后就可收款,确保稳定供货,经销商销货后付款,不受资金束缚,助力业务拓展。其次,很多供应链核心企业是上市公司,通过供应链融资有助于资金流动性进一步增强,利润率进一步提升,获得更好的资本市场表现。对供应链中小企业而言,在金融市场获得融资的成本远高于核心企业,借用核心企业的良好信用,链属企业解决融资难、融资贵问题,改善经营连续性。此外,通过虚拟财务公司,供应链核心企业还可获得一定的融资利差收益。核心企业只需将应付数据/货款支付数据与群星平台进行对接,不增加财务额外运营成本。近期,专注中小企业供应链融资的互联网平台群星金融携手交行浙江分行打造的国内首个“虚拟财务公司”产品正式上线,其依托企业互联网技术,从“应收账款”切入,以核心企业的信用和数据为入口,帮助上游供应商提前结算应收账款,解决融资难题。例如,通过依托企业贸易关系,线上批量获取客户压缩营销成本;通过基于大数据综合风控体系对称信息流和资金流,降低风险成本。
  记者了解到,通过应收账款进行供应链融资正成为中小企业融资的重要工具,也成为供应链核心企业增强自身竞争力的重要手段。根据前瞻产业研究院发布的《2017——2022年中国供应链金融市场前瞻与投资战略规划分析报告》,到2020年,国内供应链金融的市场规模将近15万亿元人民币。